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全民參與5只螞蟻戰配基金,四成購買者為“新基民”
2020-10-16 08:40:11 來源:北京青年報 編輯:

在上線僅4個交易日和10個假日後,5只螞蟻戰配基金全部提前售罄,募資規模600億元,超千萬普通投資人蔘與,誕生出目前最普惠的基金。不過,近日有傳言稱因證監會調查螞蟻戰配基金利益衝突,或導致螞蟻集團IPO推遲,對此螞蟻集團進行了否認,並表示上市審批進程取得穩步進展。多位業內人士也表示,基金符合公平和公開原則,不存在利益衝突。

全民參與5只戰配基金

均提前結束募集

10月8日晚,繼易方達、鵬華、中歐和匯添富後,華夏創新未來18個月封閉混合基金也於國慶假期內提前結束募集。

5只基金累計超千萬人認購,相當於每秒鐘有8個人購買。按照600億的總規模,基金人均投入僅6000元,成為史上最普惠的新發基金,也被業內認為是資管新規下一次大規模的權益基金科普和教育。

9月25日起,易方達、匯添富、華夏、鵬華、中歐五家基金公司在支付寶推出計劃以發行價認購螞蟻股票的新基金,封閉期18個月,最低1元起購。這也意味着,螞蟻上市前,普通投資者能通過基金的形式來投資螞蟻,0門檻實現“雲打新”。

募集當天凌晨,螞蟻戰配基金一小時就賣出102億,創下公募基金新歷史。下午3點,易方達創新未來基金的頁面顯示已經售罄,9月26日晚,鵬華相關產品顯示售罄。隨後,中歐和匯添富也相繼提前結束募集。10月8日晚,華夏創新未來18個月封閉混合基金也於國慶假期內提前結束募集。

夠普惠

四成購買者為“新基民”

此次鵬華、匯添富和華夏三隻基金均超過了199萬人認購的歷史紀錄,最高的華夏基金有超300萬人認購,創下新發基金和混合基金新高。

螞蟻的數據顯示,認購用户中超八成來自於非一線城市。首次在平台購買權益類基金的人數佔到四成,其中又有七成人平均投入不到500元,堪稱史上最普惠的新發基金。

一位業內人士表示,新客户可以從小額資金開始逐步嘗試投資權益類基金,逐步培養用户理財習慣,不易受到市場情緒干擾,這正是互聯網平台的特點和優勢。

分析認為,不同於銀行、券商等代銷渠道主要服務於高淨值人羣,支付寶理財平台主要服務於小額、高頻的長尾投資羣體,此次戰配基金人均投入不到6000元。此外,5只基金只用了4個交易日和10個假日售罄,其間超1000萬人接受了智能理財助理支小寶的服務。

而互聯網平台的“輕模式”與線下代銷模式有所不同,科技的發展大幅降低門檻,減弱了線下對人的依賴,不受時間和空間限制,投資者操作也更便捷,所以即使在國慶假期這樣的非交易日,戰配基金也能快速達成用户交易。

一位90後“新基民”説,自己是通過互聯網平台的直播搞清楚如何購買戰配基金的,專業人士的直播答疑打消了理財顧慮。據螞蟻數據,5只螞蟻戰略配售基金在支付寶開設了118場直播為新發基金路演,累計觀看超7000萬人次,假期內也輪番上陣為投資人答疑。華夏基金國慶8天連播,每天直播4小時,匯添富基金則在9月25日連續直播11個小時,基金經理還親自做客直播間,創下單場最長理財直播紀錄。

實際上,這次也算得上目前規模最大的一次基金經理與用户面對面的集中交流。以往線下活動一般在幾百人規模,主要針對高淨值或準高淨值人羣,大眾缺少參與途徑。而在互聯網理財平台上,藉助直播這樣的創新形式,基金經理得以直面一線用户,可同時服務千萬投資人,觀看人數限制大幅降低。

資管新規推進中

一次大規模權益基金科普

此次螞蟻戰配基金屬於中高風險的混合型基金,讓更多人開始從小額資金接觸權益類基金。業內人士認為,在資管新規推進的大背景下,戰配基金具有重要的投資者教育意義。

2018年資管新規開始推進,除了打破剛兑、鼓勵淨值化轉型之外,也鼓勵通過基金投資權益類市場。戰配基金從貨基走向權益基金,甚至是封閉式權益基金,相比此前封閉期12個月以上產品,5只18個月封閉期的基金創下了規模和募集速度的新高。貝塔金融研究院院長徐陽認為,這是螞蟻和基金公司牽手、一次資管新規落地的成功實踐,也是繼餘額寶後一次大規模的權益類基金科普和教育。

近年來,資管新規不斷推進,權益類基金也的確正成為越來越多投資者關注的焦點。公開數據顯示,權益類基金今年前三季度合計募集1.5萬億元,加上國慶期間螞蟻戰配基金的成績,已打破2015年的歷史紀錄,創下新高。螞蟻集團財富事業羣總經理王珺表示:“資管新規的浪潮之下,支付寶理財平台希望與資管機構合作伙伴一起,通過多樣的投資者教育形式,幫助投資人建立更為科學和健康的理財觀念,更好地助力他們實現理財進階。”

螞蟻否認

因基金影響上市進程

不過,早前有傳聞稱,因證監會調查螞蟻戰配基金利益衝突,或導致螞蟻集團IPO推遲,對此螞蟻集團發言人第一時間予以了否認,表示螞蟻集團的上市審批進程取得穩步進展。“任何關於時間表的猜測都沒有事實依據。”

而對於是否存在利益衝突,上述發言人表示,相關基金公司、螞蟻集團均進行了充分的披露。此次參與螞蟻IPO戰略配售的新發基金,在投資決策及銷售運作中遵守監管規定,獨立運作。

螞蟻表示,作為相關基金銷售渠道之一,螞蟻並不承銷自身的上市,基金投資方向由基金經理自行決策,參與螞蟻集團IPO戰略配售最高比例不得超過自身募集資金的10%。按此計算,5只戰配基金600億規模,即使頂格10%認購螞蟻集團股票,涉及的螞蟻戰配資金也只有60億。這對於螞蟻目前近2400億的上市融資總盤子來説,幾乎沒有影響。

事實上,除了支付寶代銷之外,基金公司也同樣提供直銷渠道,且封閉期滿後,基金公司同樣有權增加基金銷售渠道。而投資者也可以從公開披露的信息瞭解螞蟻集團和這些基金的關係,有充分的知情權和選擇權。文/本報記者 丁國輝

釋疑

專家:不存在利益衝突

資深金融分析師孟可認為,避免“利益衝突”的核心原則是公平,要求交易過程、交易價格等均是公平的,而螞蟻戰配基金符合這一原則。

事實上,公募基金作為戰略配售投資人早已有先例可循,最近的是2019年開始的科創板戰略配售基金。公募基金參與戰略配售,和其他戰略配售機構的要求一樣,比如需要持有配售股票鎖定一年,交易過程也得一樣。同時,公募基金參與的是戰略配售而非詢價,交易價格也是公平價格。孟可認為:“這些足以説明螞蟻戰配基金已經滿足了公平原則,避免了利益衝突。”

職業投資人毋建峯表示,避免利益衝突還有一個重要要求是充分披露,無論是螞蟻集團的戰略配售或是螞蟻代銷基金,均在招股説明書、基金公告等法律文件中向公眾進行了完整公開披露,充分揭示了戰略配售、基金代銷的信息。

財經專家陸新之認為,公募基金原本就是中國中小投資者參與投資證券市場的重要工具。“螞蟻服務的就是中國最多的小微用户,在收費公平、信息透明和符合監管要求的情況下,基金公司顯然也很容易選擇螞蟻來代銷基金,可以更好地滿足小微投資者的需求。”他認為,讓更多普通投資者通過基金來分享螞蟻IPO投資機會,也符合螞蟻集團一貫堅持的普惠理念。

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